AGENCIA
México.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha lanzado una advertencia dirigida a los clientes de bancos operativos en el territorio nacional mexicano, como BBVA, Citibanamex y otros, sobre el uso adecuado de los conceptos en las transferencias bancarias, debido a la creciente vigilancia de estas operaciones financieras.
Las transferencias bancarias son una de las operaciones financieras más comunes y frecuentes entre los cuentahabientes en México. El “concepto” en una transferencia se refiere a la información adicional o descripción que se incluye junto con el dinero transferido, y juega un papel crucial en el registro contable y la justificación de los pagos.
El SAT ha instado a los usuarios a ser cautelosos con el contenido del concepto, evitando mencionar términos relacionados con actos criminales, violentos o de naturaleza sexual. Esta medida busca garantizar la integridad y la legalidad de las transacciones financieras, así como prevenir el uso indebido de los sistemas bancarios para actividades ilícitas.
Según explicaciones proporcionadas por BBVA en su página oficial, el concepto puede ser utilizado para facilitar la identificación y el seguimiento de la transacción, como en el caso de pagos de facturas donde se incluye el número de factura como referencia.
El SAT, ante la cantidad masiva de transferencias bancarias realizadas diariamente en México, ha implementado herramientas tecnológicas avanzadas, como la Inteligencia Artificial (IA), para automatizar el proceso de revisión de los conceptos de las transacciones. Esta tecnología permite analizar y detectar automáticamente términos sospechosos o inapropiados, alertando sobre posibles irregularidades.
En caso de que se detecten términos comprometedores en los conceptos de las transferencias, el SAT tomará medidas para investigar y, en su caso, llamará a los responsables para que expliquen la naturaleza de los términos utilizados. Esta medida busca fortalecer la seguridad financiera y prevenir cualquier actividad delictiva que pueda estar encubierta bajo aparentes transacciones legítimas.
Con esta advertencia, el SAT busca asegurar que las transferencias bancarias en México cumplan con los estándares legales y éticos, promoviendo un ambiente de transparencia y responsabilidad en el sistema financiero del país.
Para más información y detalles sobre el manejo adecuado de los conceptos en las transferencias bancarias, los usuarios pueden consultar directamente con su institución bancaria o visitar las plataformas oficiales del SAT.
Para consultas adicionales o entrevistas, por favor contactar con el Departamento de Comunicación del SAT.
